Las personas detenidas en el caso “Los Intocables del Ahorro” ya no serán investigadas por el delito de organización criminal, luego de que cambios recientes en la legislación peruana modificaran los criterios para aplicar esta figura penal. El caso está relacionado con una presunta estafa a centenares de ahorristas en las regiones de Arequipa y Cusco mediante la cooperativa Mi Financiera Coopac.
La Tercera Fiscalía Supraprovincial Corporativa Especializada contra la Criminalidad Organizada archivó la investigación por organización criminal contra 67 implicados en el caso Los Intocables del Ahorro. Esta decisión responde a la implementación de la Ley N.º 32108, la cual establece nuevos criterios de gravedad para procesar casos bajo dicha figura penal. Aunque se retira este cargo específico, el proceso continuará en fiscalías ordinarias por delitos como estafa agravada, apropiación ilícita y administración fraudulenta. Las indagaciones se centran en el perjuicio de más de 11 millones de soles a centenares de ahorristas en las regiones de Arequipa y Cusco.
- La fiscalía desestimó el cargo de organización criminal debido a que los delitos imputados no cumplen con el nuevo requisito de pena mínima superior a seis años.
- Entre los investigados figuran exautoridades locales como el exconsejero regional José Luis Hancco y el exregidor Christian Batallanos.
- El caso continuará bajo investigación por estafa agravada e instituciones financieras ilegales en fiscalías penales comunes.
- La presunta red criminal habría utilizado la cooperativa Mi Financiera Coopac para captar ahorros de más de 240 personas, principalmente adultos mayores.
- La modificación legislativa del Congreso de la República fue el factor determinante para el cambio en la estrategia fiscal del caso.
La Tercera Fiscalía Supraprovincial Corporativa Especializada contra la Criminalidad Organizada dispuso no formalizar ni continuar la investigación preparatoria por organización criminal contra 67 implicados, entre los que figuran el exconsejero regional de Arequipa José Luis Hancco, el exregidor provincial Christian Batallanos y su padre Hipólito Batallanos, entre otros investigados.
No obstante, el Ministerio Público del Cusco precisó que las investigaciones continuarán por otros delitos, entre ellos apropiación ilícita, administración fraudulenta, estafa agravada e instituciones financieras ilegales, los cuales serán analizados por la fiscalía correspondiente.
Modificación de ley cambió criterios para investigar organizaciones criminales
La decisión fiscal se sustenta en la Ley N.º 32108, aprobada por el Congreso de la República del Perú, que modificó el tipo penal de organización criminal incorporando nuevos requisitos para que un caso sea investigado bajo esta figura.
Entre estos criterios se exige que las organizaciones tengan una estructura compleja, una mayor capacidad operativa, roles definidos entre sus integrantes y la comisión de delitos graves, es decir, delitos cuya pena mínima supere los seis años de prisión.
En ese contexto, los delitos imputados en este caso no cumplen con el requisito de gravedad establecido por la nueva normativa, ya que las penas contempladas son menores:
- Apropiación ilícita: hasta 2 años de prisión.
- Administración fraudulenta: hasta 1 año.
- Estafa agravada: hasta 4 años.
- Instituciones financieras ilegales: hasta 4 años.
Antes de esta modificación legal, una mayor variedad de delitos podía ser investigada bajo el marco de organización criminal; sin embargo, con la nueva norma solo se consideran aquellos cuya pena mínima sea igual o mayor a cinco años de prisión.
Debido a este cambio, la investigación por los delitos mencionados continuará en la Segunda Fiscalía Provincial Penal Corporativa, pero ya no dentro del sistema especializado contra el crimen organizado.
Megaoperativo y presunta estafa millonaria
El caso se hizo público en marzo de 2024, cuando la Fiscalía y la Policía ejecutaron un megaoperativo simultáneo en Arequipa y Cusco, que culminó con la detención de 16 presuntos integrantes de la red investigada.
Según las investigaciones fiscales, los implicados habrían utilizado la fachada de la cooperativa Mi Financiera Coopac para captar dinero de más de 240 personas, principalmente adultos mayores, quienes confiaron sus ahorros atraídos por promesas de altos intereses superiores a los ofrecidos por la banca tradicional.
La Fiscalía sostiene que a los inversionistas se les ofrecía el pago de intereses mensuales o al final del plazo acordado, lo que generaba una apariencia de formalidad y confianza, permitiendo captar más de 11 millones de soles.
Tras el operativo, el Poder Judicial del Cusco dictó inicialmente 20 meses de prisión preventiva contra varios de los investigados, aunque posteriormente algunos recuperaron su libertad tras presentar recursos de apelación.
El Ministerio Público continuará ahora con las investigaciones para determinar responsabilidades individuales y posibles reparaciones a las víctimas, aunque el proceso ya no se desarrollará bajo la figura de organización criminal debido a la reciente modificación legislativa.
