Moquegua. Una investigación del Ministerio Público ha puesto al descubierto un presunto esquema de delitos financieros al interior de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa Catalina, donde se habrían generado pérdidas que superan los 10 millones de soles en agravio de la entidad y sus socios.
El Ministerio Público formalizó una investigación contra 17 exdirectivos y trabajadores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa Catalina por un presunto desfalco superior a los 10.5 millones de soles en Moquegua. Entre los años 2018 y 2024, los implicados habrían utilizado un esquema de ruleteo de depósitos que consistía en duplicar operaciones financieras mediante asientos contables falsos. La propia entidad financiera detectó las irregularidades en 2024, procediendo a separar al personal involucrado e interponer la denuncia correspondiente. La fiscalía atribuye a los investigados delitos de hurto agravado, estafa administrativa y administración fraudulenta bajo la modalidad de banda criminal.
- La fiscalía investiga a 17 personas, incluyendo a la exgerente general Flor Luz Berrospi Mansilla, por la presunta comisión de delitos financieros.
- El perjuicio económico total estimado asciende a más de 10.5 millones de soles, afectando directamente la estabilidad de la cooperativa y sus socios.
- Los peritajes contables revelaron que solo en 2018 se realizaron más de 30 operaciones duplicadas con montos de hasta 123 mil soles cada una.
- El sistema operaba mediante la manipulación de registros de depósitos reales de clientes y entidades públicas para facilitar retiros indebidos de efectivo.
Fiscalía atribuye organización criminal a exfuncionarios de la Cooperativa
Según la disposición fiscal N.° 05, emitida el 29 de abril de 2026, se formalizó investigación contra 17 personas, entre exdirectivos, gerentes y trabajadores de la cooperativa, a quienes se les atribuye la presunta comisión de delitos contra el patrimonio, como hurto agravado, estafa administrativa y administración fraudulenta.
De acuerdo con el documento fiscal, los investigados habrían actuado de manera coordinada entre los años 2018 y 2024, implementando un mecanismo irregular conocido como “ruleteo” de depósitos.
Este sistema consistía en duplicar operaciones financieras: mientras los depósitos reales realizados por clientes o entidades públicas eran registrados correctamente, paralelamente se generaban asientos contables falsos que facilitaban la extracción indebida de dinero.
La investigación detalla que cada integrante habría cumplido un rol específico dentro de la presunta red criminal, desde la identificación de operaciones clave hasta la manipulación de registros contables y el retiro del dinero en efectivo.
Entre los principales investigados figura Flor Luz Berrospi Mansilla, exgerente general de la cooperativa, quien habría autorizado las operaciones presuntamente fraudulentas. También se menciona a Bruno Vilca Alejo, señalado como uno de los principales responsables de ejecutar los retiros de dinero en distintas agencias.
Peritajes evidencias cientos de operaciones duplicadas: fue la Cooperativa quien hizo la denuncia
Los peritajes contables revelan que se habrían registrado cientos de operaciones duplicadas. Solo en el año 2018 se detectaron más de 30 movimientos con montos repetidos y beneficiarios idénticos, lo que habría permitido la apropiación de sumas que oscilaban entre los 60 mil y 123 mil soles por cada operación.
En los años posteriores, el presunto esquema se habría mantenido, afectando progresivamente la estabilidad financiera de la cooperativa. Fue la entidad quien se dio cuenta de ello en el 2024 y realizó la denuncia, además de un proceso interno a los implicados, quienes ya fueron separados.
Las pérdidas totales calculadas por la Fiscalía ascienden a más de S/ 10.5 millones, cifra que representa un grave perjuicio económico para la institución y sus socios.
El Ministerio Público sostiene que se trataría de una organización delictiva con reparto de funciones y permanencia en el tiempo, lo que configuraría el presunto delito de banda criminal. Las investigaciones continúan para identificar a más implicados y recuperar los fondos presuntamente sustraídos.
